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CONNAISSANCE DES MARCHÉS
POUR UNE SITUATION FAVORABLE
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DES INVESTISSEMENTS SUR MESURE
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DE PENSER UNIQUEMENT
À VOS PROPRES INTÉRÊTS
ASSISTANCE À CHAQUE ÉTAPE
POUR DES RÉSULTATS GARANTIS

CONSULTATION POUR INVESTISSEURS PRIVÉS

Pazzaglia & Partners propose un service de conseil intégré prenant en compte les différents besoins financiers, allant de ceux d’investissement à…

CONSULTATION POUR ENTREPRISES ET INSTITUTIONS

Aujourd’hui, les entreprises se confrontent à un panorama économique et financier complexe (accords de Bâle, taux d’intérêt bas, concurrence étrangère…

CONSEILS ET ÉVALUATIONS DES LITIGES

Pazzaglia & Partners propose des conseils techniques aux investisseurs privés, aux cabinets professionnels, aux sociétés, aux organismes…

LA VALEUR DE L’INDÉPENDANCE

POURQUOI CHOISIR UN CONSULTANT INDÉPENDANT ?
QU’EST- CE QUE CELA SIGNIFIE ET QUELS SONT SES AVANTAGES LIÉS À CE TYPE DE CONSEILS ?

Tout d’abord la CONSOB nous a fournit des critères précis permettant d’identifier et de définir l’activité de conseil financier comme « indépendante » : un conseiller financier indépendant peut fournir des conseils sans détenir de sommes d’argent ou d’instruments financiers présentant un intérêt pour les clients. Il n’est lié à aucun intermédiaire. Il est payé uniquement par le client qui bénéficie du service et ne reçoit pas de rétrogradations ou commissions provenant de banque, courtier ou société de produit.

Pour ces raisons, la consultation indépendante ne vise pas à la vente et n’est pas entachée par des conflits d’intérêts. Ceci permet une majeure objectivité et liberté dans le choix des investissements les plus adaptés aux clients, lesquels ne coïncident pas nécessairement avec ceux offerts par un intermédiaire particulier.

Les investisseurs utilisent le plus souvent les canaux traditionnels tels que les banques ou compagnies d’assurance. La raison en est que ce type de conseils semble ne pas avoir de coût. En réalité, ces opérateurs agissent en conflit d’intérêts avec le client. Leur rémunération provient généralement de commissions élevées sur les produits vendus sachant que plus élevé est le niveau de risque d’investissement, plus élevée sera la commission.

Pazzaglia & Partners ne vend pas de produits financiers et ne génère aucun conflit d’intérêts
sachant que ses intérêts correspondent à ceux du client.

Pazzaglia & Partners

Depuis plus de dix ans, Pazzaglia et Partners propose des services de consultation pour investisseurs privés, entreprises et institutions. Il s’agit d’un cabinet de conseil financiers indépendant, lequel ne reçoit donc pas de rémunérations en provenance d’intermédiaire, mais doit sa rémunération aux seuls clients (Fee-Only). Pour cette raison, il peut opérer librement, sans générer de conflit d’intérêts et pour le bénéfice exclusif de ses clients. Il est à leur service pour les aider, durant chaque étape, à procéder à la juste répartition des actifs et à l’évaluation objective des risques liés aux investissements, ceci en les assistant dans la gestion des relations avec les banques et autres opérateurs financiers.
S’il le souhaite, le client peut conserver ses actifs au sein de sa propre banque tout en obtenant une vue plus claire et consciente de la situation de ses placements et frais connexes, avec le soutien nécessaire pour une éventuelle renégociation des conditions appliquées. L’expérience, la compétence et une vaste vue sur l’offre du marché financier permet à Pazzaglia & Partners d’identifier les meilleurs gestionnaires et d’indiquer les stratégies d’investissement les plus efficaces et équilibrées en termes de risque/investissement.
Le cabinet procède à l’analyse détaillée de tous les types de produits financiers et de prévoyance commercialisés en adoptant les méthodes d’évaluation les plus efficaces telles que l’évaluation des Fonds de pension ouverts et l’évaluation des Exchange Traded Funds (ETF). L’investisseur qui décide de faire appel à Pazzaglia & Partners bénéficiera immédiatement d’une réduction considérable des coûts et des risques liés à ses propres investissements, outre une forte augmentation des rendements.

FAQ

COMMENT LE CABINET EST-IL REMUNÉRÉ ?

Le cabinet ne reçoit pas de primes ou de commissions de la part de tiers pour le placement de produits financiers, il est rémunéré uniquement par ses propres clients par des honoraires pour les services professionnels fournis. Pour cette raison il est possible de créer un rapport de confiance stable et continu avec les clients, qui atteignent leurs objectifs dans un contexte de totale transparence.

COMBIEN COÛTE LE CONSEIL?

Les honoraires doivent être établis avant que le conseil ne commence. Ils sont présentés au client dans un devis établi pour les services demandés dans lequel les interventions et les prix dont détaillés.
L’honoraire est considérablement inférieur aux coûts appliqués par les banques, les société financières ou d’assurances pour les services fournis, des coûts qui se sont pas toujours expliqués de manière claire et le client est largement remboursé avec les résultats obtenus grâce au conseil.

QUELS AVANTAGES DECOULENT DU CONSEIL ?

Après une analyse détaillée de la situation financière du client, des coûts et de la qualité des produits financiers détenus en portefeuille, P&P pourra guider le client vers des instruments plus efficaces, en lui faisant obtenir de meilleures performances et une réduction des coûts considérable.

QUI GERE MATERIELLEMENT MON ARGENT ?

P&P n’a pas d’argent ou d’instruments financiers appartenant aux clients. Son activité professionnelle consiste uniquement à fournir des indications que le client met en acte auprès de sa banque avec toutes les garanties auxquelles sont assujettis les intermédiaires.

JE DOIS CHANGER DE BANQUE ?

Il n’est pas nécessaire de changer de banque car les indications d’améliorations relatives aux investissements peuvent être mises en œuvre dans n’importe quel institut bancaire. P&P peut accompagner le client lors des opérations et lors de la renégociation des conditions auprès de l’institut bancaire du client ou, éventuellement indiquer des intermédiaires en fonction des besoins d’investissement du client. En dernière analyse ce sera le client qui choisira les instituts bancaires à utiliser.

Code éthique

Le cabinet de conseil financier indépendant Fee-Only
Pazzaglia & Partners observe le code de déontologie de l’association NAFOP :
INTÉGRITÉ

Un planificateur financier fee-only fournira des services professionnels à ses clients selon la plus grande intégrité. La notion d’intégrité implique l’honnêteté et la sincérité et ne doit pas être subordonnée au gain/profit personnel. Il s’engage à ne pas recevoir d’argent, moyens de paiement ou valeurs mobilières, payables à lui, à des intermédiaires agréés ou à des tiers, et à ne pas effectuer d’opérations pour le compte du client ou recevoir de mandats ou procurations d’achats, négociations ou autres opérations similaires.

OBJECTIVITÉ

Un planificateur financier fee-only sera objectif quant à fournir des services-conseils à ses clients et fournira des services professionnels avec la prudence requise, en toute honnêteté intellectuelle et impartialité. Il s’engage donc à fournir au client des informations appropriées sur les risques, les coûts et les charges liés aux instruments financiers et aux stratégies d’investissement existantes et suggérées.

COMPÉTENCE

Un planificateur financier fee-only fournira des services de consultation à ses clients avec la formation et les compétences adaptées. Un planificateur financier fee-only s’engage à apprendre de façon continue et à s’améliorer professionnellement : il participe à des programmes annuels de formation pour améliorer ses compétences dans tous les domaines de son activité, en maintenant les meilleurs niveaux de qualité.

IMPARTIALITÉ

Pour illustrer ses services, un planificateur financier fee-only communiquera au client toutes les informations relatives à leur relation professionnelle en précisant que l’unique source de rémunération sera exclusivement le client, excluant ainsi toute forme de conflit d’intérêts, conformément à la législation en vigueur. Il s’engage donc à ne pas percevoir d’honoraires, commissions, primes, compensation ou toute autre forme d’indemnisation provenant de tierces parties non indiquées dans la facture émise au client.

CONFIDENTIALITÉ

Un planificateur financier fee-only ne divulguera pas les renseignements confidentiels émergeant de la relation professionnelle avec le client sans le consentement spécifique de ce dernier. Il s’engage donc à se conformer à l’obligation de confidentialité et de secret professionnel sur toutes les informations reçues dans le cadre de ses fonctions.

Collaborazione

Un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.

Correttezza

Un fee-only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.

Diligenza

Un fee-only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.

Analyses & pubblications

MARCHÉ DE L’ÉPARGNE GÉRÉE
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Une grande partie de la richesse italienne se trouve dans des produits d’épargne gérée, soit en termes de gestions collectives (fonds), soit en gestion de portefeuille (gestions patrimoniales en fonds) outre un grand degré d’agrégation des gestions d’assurances.
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PIR (plans d’épargne individuels)
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Avec la loi de stabilité de 2016 les PIR (plans d’épargne individuels) ont été introduits, il s’agit de plans d’investissement qui, si les règles prévues pas la norme sont respectées, permettent une totale détaxation (capital gain, dividendes, succession et donation).
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Le Bitcoin est une monnaie fiduciaire basée sur la technologie appelée « blockchain » qui permet une vérification non centralisée des transactions. Elle existe uniquement en format électronique.

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