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Code éthique

Le cabinet de conseil financier indépendant Fee-Only

Pazzaglia & Partners observe le code de déontologie de l’association NAFOP :

INTÉGRITÉ

Un planificateur financier fee-only fournira des services professionnels à ses clients selon la plus grande intégrité. La notion d’intégrité implique l’honnêteté et la sincérité et ne doit pas être subordonnée au gain/profit personnel. Il s’engage à ne pas recevoir d’argent, moyens de paiement ou valeurs mobilières, payables à lui, à des intermédiaires agréés ou à des tiers, et à ne pas effectuer d’opérations pour le compte du client ou recevoir de mandats ou procurations d’achats, négociations ou autres opérations similaires.

OBJECTIVITÉ

Un planificateur financier fee-only sera objectif quant à fournir des services-conseils à ses clients et fournira des services professionnels avec la prudence requise, en toute honnêteté intellectuelle et impartialité. Il s’engage donc à fournir au client des informations appropriées sur les risques, les coûts et les charges liés aux instruments financiers et aux stratégies d’investissement existantes et suggérées.

COMPÉTENCE

Un planificateur financier fee-only fournira des services de consultation à ses clients avec la formation et les compétences adaptées. Un planificateur financier fee-only s’engage à apprendre de façon continue et à s’améliorer professionnellement : il participe à des programmes annuels de formation pour améliorer ses compétences dans tous les domaines de son activité, en maintenant les meilleurs niveaux de qualité.

IMPARTIALITÉ

Pour illustrer ses services, un planificateur financier fee-only communiquera au client toutes les informations relatives à leur relation professionnelle en précisant que l’unique source de rémunération sera exclusivement le client, excluant ainsi toute forme de conflit d’intérêts, conformément à la législation en vigueur. Il s’engage donc à ne pas percevoir d’honoraires, commissions, primes, compensation ou toute autre forme d’indemnisation provenant de tierces parties non indiquées dans la facture émise au client.

CONFIDENTIALITÉ

Un planificateur financier fee-only ne divulguera pas les renseignements confidentiels émergeant de la relation professionnelle avec le client sans le consentement spécifique de ce dernier. Il s’engage donc à se conformer à l’obligation de confidentialité et de secret professionnel sur toutes les informations reçues dans le cadre de ses fonctions.

Collaborazione

Un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.

Correttezza

Un fee-only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.

Diligenza

Un fee-only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.